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ファイナンシャルプランナーとは

query_builder 2021/03/28
コラム
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ファイナンシャルプランナーとは実際にどんな資格を持っている方のことを言うのかご存じでしょうか?
聞いたことはあっても詳しくは分からないという方のために今回はファイナンシャルプランナーについて紹介したいと思います。

ファイナンシャルプランナーとは
ファイナンシャルプランナーとはお金の運用についてプランニングを作成する専門家のことです。
住宅ローンや生命保険、投資信託などのお金の運用など様々な相談に乗ってくれ、それをプランニングしてくれる
お金のエキスパートです。

金融機関や生命保険などの金融機関に属している方や、個人向けの住宅ローンや投資などを行う独立系のファイナンシャルプランナー
などに分かれます。

■金融機関のファイナンシャルプランナー
金融機関や生命保険に属しているファイナンシャルプランナーの場合には、扱う商品が決まっているため、購入したい
金融機関など決まっている方におすすめです。

■独立系のファイナンシャルプランナー
独立でのファイナンシャルプランナーの場合、多くの商品を対象をしているため、何も分からない方や、これから購入
したい商品を選びたい方におすすめです。
一つに偏ったものではなく、複数と比較したい方は独立系がいいと言えます。

▼相談内容とは
ファイナンシャルプランナーはこんな専門知識を持っています。

・年金に関するライフプランニング
・貯蓄や投資信託、債券などによる金融資産運用
・税金に関するタックスプランニング
・生命保険を中心としたリスク管理
・住宅の売買、住宅ローンなど不動産の知識
相続・事業承継に関する対策

ファイナンシャルプランナーは階級があり、国家資格である「FP技能士」と民間資格である「AFP、CFP」があり、
その中でもFP技能士は1級?3級に分かれ、1級が最も高い専門知識が必要となります。

▼まとめ
ファイナンシャルプランナーは、個人や企業に属している方を選ぶのか、自分に合ったプランニングを見極める必要があります。
久保田行政書士事務所では、行政書士として公的手続きの代行や書類の作成を代行していると同時に、ファイナンシャルプランナー
資格を活かした家計に関するアドバイスも実施し、多くのお客様からお問い合わせいただいています。
専門的な知識をお持ちでない方にも分かりやすくご説明し、しっかりとご納得いただいた上でスタートできるようサポートしています。
ぜひお気軽にお問合せください。

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